關(guān)于征求對《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員
任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》意見的函
為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，我會對《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令［2006］4號）進行修訂，形成《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》?，F(xiàn)公開征求意見，意見收集截止日期為2009年11月30日。
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中國保險監(jiān)督管理委員會
二〇〇九年十一月十九日
保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定
（征求意見稿）
第一章 總則
第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行監(jiān)督管理。
第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。
本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理,由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責(zé)人、總精算師、財務(wù)負責(zé)人、審計負責(zé)人；
（三）支公司、營業(yè)部經(jīng)理以及營銷服務(wù)部負責(zé)人；
（四）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險機構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當在任命前向中國保監(jiān)會申請核準上述人員的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵守保險公司章程。
第七條 董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條 董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當在任職前通過 中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試，測試結(jié)果3年內(nèi)有效。
第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當是中華人民共和國公民。
第十條 董事長應(yīng)當具有金融工作5年或者經(jīng)濟工作10年工作經(jīng)歷。
董事和監(jiān)事應(yīng)當具有5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 董事會秘書應(yīng)當具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十二條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作8年或者經(jīng)濟工作10年。
保險公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險公司省級分公司總經(jīng)理以上高級管理人員5年任職經(jīng)歷；
（二）保險公司部門負責(zé)人5年任職經(jīng)歷；
（三）金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；
（四）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十三條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作5年或者經(jīng)濟工作8年。
保險公司省級分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險公司中心支公司總經(jīng)理以上高級管理人員３年任職經(jīng)歷；
（二）保險公司省級分公司部門負責(zé)人或者相當管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；
（三）金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；
（四）國家機關(guān)，大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；
（五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十四條 保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。
保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險機構(gòu)高級管理人員2年任職經(jīng)歷；
（二）保險公司分公司、中心支公司部門負責(zé)人或者相當管理職務(wù)２年任職經(jīng)歷；
（三）金融機構(gòu)高級管理人員２年任職經(jīng)歷；
（四）國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)3年任職經(jīng)歷；
（五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。
第十五條 保險公司支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部負責(zé)人應(yīng)當從事保險工作３年以上或者從事經(jīng)濟工作５年以上。
第十六條 擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位，從事金融工作和經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。
第十七條 擬任高級管理人員符合下列條件之一的，學(xué)歷可以放寬到大專：
（一）從事保險工作8年以上；
（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；
（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司省級分公司以上機構(gòu)表彰；
（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。
第十八條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第二十條 保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。
第二十一條 保險機構(gòu)高級管理人員兼任其它高級管理職務(wù)應(yīng)當遵循以下規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時間履行職務(wù)。
第二十二條 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；
（三）被判處其它刑罰執(zhí)行期滿未逾5年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者禁止進入市場滿規(guī)定年限未逾5年；
（五）被國家機關(guān)開除公職未逾5年；
（六）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（七）香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外的擬任人員，曾在當?shù)匾驀乐剡`法行為受行政處罰且執(zhí)行期滿未逾5年；
（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十一）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十二）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十三條 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：
（一）受到中國保監(jiān)會警告或者罰款未逾1年；
（二）受到中國保監(jiān)會5萬元以上罰款未逾2年；
（三）受到中國保監(jiān)會10萬元罰款未逾3年；
（四）申請前2年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款兩次；
（五）因涉嫌重大違法，被中國保監(jiān)會立案審查尚未作出處理結(jié)論。
第二十四條 在被整頓、接管的保險公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員。
第三章 任職資格審查
第二十五條 任命董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任命前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；
（二）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復(fù)印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
（五）按照中國保監(jiān)會規(guī)定對擬任高級管理人員作出的離任審計報告；
（六）擬任高級管理人員勞動合同復(fù)印件；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第二十六條 擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當在任職資格申請表中說明原因,并提供在其他保險公司的工作情況說明。
第二十七條 中國保監(jiān)會可以對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的基本情況；
（二）對擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員應(yīng)當重點關(guān)注的問題進行提示；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察或者提示的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當作成書面記錄，由考察人和擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員雙方簽字。
第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本行政機關(guān)負責(zé)人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。
第二十九條 中國保監(jiān)會應(yīng)當在核準任職資格前了解擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員在原任職機構(gòu)行為的合法性。
第三十條 除本條第二款所列情形之外，已核準任職資格的高級管理人員,在其任職的保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準任職資格。
調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù)，但中國保監(jiān)會對任職資格審核條件有更嚴格規(guī)定的，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
董事、監(jiān)事擬任高級管理人員，需重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。
第三十一條 董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：
（一）獲得核準任職資格后保險機構(gòu)超過30日未任命的；
（二）離開董事、監(jiān)事或者高級管理人員崗位3年；
（三）不再為該保險機構(gòu)工作；
（四）受到中國保監(jiān)會禁止進入保險業(yè)的行政處罰；
（五）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形。
第三十二條 保險機構(gòu)應(yīng)當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事、監(jiān)事或者高級管理人員任職資格申請表。
第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交任職資格審查材料。
保險機構(gòu)和接受任職資格審查的董事、監(jiān)事或者高級管理人員應(yīng)當對提交材料內(nèi)容的真實性負責(zé)。
第四章 監(jiān)督管理
第三十四條 保險機構(gòu)應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者指定的計劃單列市分支機構(gòu)統(tǒng)一報送申請和報告。
第三十五條 保險機構(gòu)不得以任何形式任命任職資格未經(jīng)核準的董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
保險機構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負責(zé)人的，臨時負責(zé)時間不得超過3個月。特殊情況是指以下情形之一：
（一）原負責(zé)人辭職；
（二）原負責(zé)人因疾病，意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；
（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。
臨時負責(zé)人應(yīng)當具備與履行職責(zé)相當?shù)哪芰?，并不得有中國保監(jiān)會規(guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。
保險機構(gòu)指定或者撤銷臨時負責(zé)人應(yīng)當自行為發(fā)生之日起３日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。
第三十六條 保險機構(gòu)應(yīng)當自收到任職資格核準文件之日起30日內(nèi)，作出對董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任命文件。
第三十七條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
（一）任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員或者調(diào)整上述人員職責(zé)分工的決定；
（二）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的免職或者批準其辭職的決定；
（三）高級管理人員撤職或者開除處分的決定；
（四）因撤銷任職資格解除董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)的決定；
（五）因禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)或者終止其勞動關(guān)系的決定；
（六）因本規(guī)定第四十三條、第四十四規(guī)定暫停職務(wù)的決定。
第三十八條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第三十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對高級管理人員實施審計。
第四十條 董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。
第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對直接負責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就公司的業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
（一）保險機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）有證據(jù)證明董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實和勤勉義務(wù)，給保險公司經(jīng)營造成嚴重危害的；
（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當提示重大風(fēng)險的其他情形。
保險機構(gòu)應(yīng)當及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會。
第四十二條 保險機構(gòu)出現(xiàn)頻繁變更高級管理人員情形的，可能或者已經(jīng)對保險機構(gòu)經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：
（一）要求該機構(gòu)上級機構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風(fēng)險提示函；
(三) 對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第四十三條 保險機構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)應(yīng)當記錄下列內(nèi)容：
（一）刑罰和行政處罰等不良記錄；
（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；
（三）風(fēng)險提示函、監(jiān)管談話等相關(guān)記錄；
（四）離任審計報告；
（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十五條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令保險機構(gòu)暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事和高級管理人員的職務(wù)：
（一）保險公司償付能力嚴重不足；
（二）保險機構(gòu)涉嫌嚴重損害投保人、被保險人合法權(quán)益；
（三）保險公司未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準備金；
（四）保險公司未按照規(guī)定辦理再保險；
（五）保險公司未按照規(guī)定運用保險資金。
董事、監(jiān)事或者高級管理人員被暫停職務(wù)期間，不得離職。
第四十六條 保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責(zé)任
第四十七條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十八條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十九條 保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責(zé)任。
第六章 附則
第五十條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十一條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司高級董事、監(jiān)事和高級管理人員管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十二條 中國保監(jiān)會對獨立董事、合規(guī)負責(zé)人、總精算師、財務(wù)負責(zé)人以及審計負責(zé)人的任職資格管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第五十三條 本規(guī)定施行前已經(jīng)任職的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，無需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新核準任職資格，但應(yīng)當符合本規(guī)定對董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格條件。不符合規(guī)定的，應(yīng)當自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)達到本規(guī)定相關(guān)要求。
第五十四條 保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第五十五條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十六條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。
第五十七條 本規(guī)定自 年 月 日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令［2006］4號）同時廢止。
