關(guān)于《證券投資基金銷售管理辦法（修訂稿）》公開征求意見的通知
為規(guī)范證券投資基金銷售活動，保護基金投資人合法權(quán)益，促進基金業(yè)的健康發(fā)展，我會結(jié)合《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《辦法》）實施6年來基金行業(yè)發(fā)展實踐，對《辦法》進行了修訂，現(xiàn)向社會公開征求意見。
請將對《辦法》的有關(guān)意見和建議以書面或電子郵件形式于2010年11月16日之前反饋至中國證監(jiān)會。
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中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部
郵政編碼：100033
中國證券監(jiān)督管理委員會
二○一○年十一月一日
證券投資基金銷售管理辦法（修訂稿）
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）認定的其他機構(gòu)。
為基金銷售機構(gòu)提供與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)參照本辦法執(zhí)行?；痄N售相關(guān)機構(gòu)包括提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊登記服務(wù)等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。
第三條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。
第四條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條 基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，依《證券法》等法律法規(guī)受到保護。涉及賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行基金銷售結(jié)算資金。
基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金注冊登記機構(gòu)等基金銷售相關(guān)機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
第六條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。
第七條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并依據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)履行監(jiān)管職能。
基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。
中國證監(jiān)會對基金行業(yè)協(xié)會有關(guān)行業(yè)自律管理的工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二章 基金銷售機構(gòu)
第八條 基金管理人可以辦理基金銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。
第九條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┚哂薪∪姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
?。ǘ┴攧?wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；
?。ㄎ澹┯性u價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；
?。┲贫送晟频臉I(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；
?。ㄆ撸┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條 商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┵Y本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
?。ǘ┯袑ｉT負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
?。ㄈ┳罱陜?nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
?。ㄋ模┕矩撠?zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。
第十一條 證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有專門負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
?。ǘ﹥糍Y本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
?。ㄈ┳罱隂]有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
?。ㄋ模]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
?。ㄎ澹]有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。
第十二條 證券投資咨詢機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┯袑ｉT負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
?。ǘ┳再Y本不低于五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
?。ㄈ┕矩撠?zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；
?。ㄋ模┏掷m(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計年度；
?。ㄎ澹┳罱隂]有代理投資人從事證券買賣的行為；
?。]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
?。ㄆ撸]有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
?。ò耍┕矩撠?zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者其他金融相關(guān)機構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。
第十三條 獨立基金銷售機構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，組織形式可以為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)等。獨立基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┯蟹弦?guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；
?。ǘ┳再Y本或出資不低于五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；
?。ㄋ模]有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
?。ㄎ澹└呒壒芾砣藛T已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融機構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；
?。┤〉没饛臉I(yè)資格的人員不少于十人，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人數(shù)不少于員工人數(shù)的三分之二。
第十四條 獨立基金銷售機構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人、社團法人或自然人。
企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
?。ㄒ唬┏掷m(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
?。ǘ┳罱隂]有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；
?。ㄈ┳罱隂]有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
?。ㄋ模┳罱暝谧月晒芾怼⑸虡I(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；
?。ㄎ澹]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或正處于整改期間。
社團法人參股獨立基金銷售機構(gòu)的，該法人應(yīng)當(dāng)為能獨立承擔(dān)民事法律責(zé)任的合法組織。
自然人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
?。ㄒ唬┯袕氖伦C券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員三年以上的工作經(jīng)歷；
（二）誠信記錄良好，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；
?。ㄈ┳罱隂]有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
?。ㄋ模┳罱暝谧月晒芾?、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。
第十五條 獨立基金銷售機構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有從事證券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員三年以上的工作經(jīng)歷；
?。ǘ┱\信記錄良好，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；
?。ㄈ┳罱隂]有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
?。ㄋ模┳罱暝谧月晒芾?、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；
?。ㄎ澹o到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。
第十六條 獨立基金銷售機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
?。ㄒ唬﹥?nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機構(gòu)風(fēng)險；
（二）最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
?。ㄈ]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
?。ㄋ模M設(shè)立的分支機構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
?。ㄎ澹M設(shè)立的分支機構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；
?。M設(shè)立的分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于二人,取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員不少于分支機構(gòu)員工人數(shù)的三分之二；
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
獨立基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格時已經(jīng)設(shè)立的分支機構(gòu),應(yīng)符合上述條件。
第十七條 申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
第十八條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請，并進行審查，做出決定。
第十九條 依法必須辦理工商變更登記的，申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
獨立基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到基金銷售業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件之日起三十個工作日內(nèi)向工商行政管理機關(guān)辦理經(jīng)營范圍變更登記手續(xù)。
獨立基金銷售機構(gòu)完成工商變更登記手續(xù)后，方可開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。
第二十條 獨立基金銷售機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)自工商登記變更之日起十個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
第二十一條 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)（網(wǎng)點）基本信息報分支機構(gòu)（網(wǎng)點）所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
上述基本信息發(fā)生變更的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會或分支機構(gòu)（網(wǎng)點）所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第三章 基金銷售支付結(jié)算
第二十二條 基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付。
第二十三條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：
?。ㄒ唬┯邪踩?、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施和信息系統(tǒng)，且該信息系統(tǒng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)；
?。ǘ?yīng)與合作機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試；
?。ㄈ┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第二十四條 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格。
商業(yè)銀行為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價格收取相關(guān)費用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費用的，應(yīng)當(dāng)與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷售相關(guān)責(zé)任。
第二十五條 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)有效隔離。
第二十六條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格或者證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。
基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督銀行做出約定。
基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。
基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督銀行是在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關(guān)機構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。
第二十七條 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第二十八條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金投資人結(jié)算賬戶作為其申購資金銀行賬戶。
第四章 基金宣傳推介材料
第二十九條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報、戶外廣告；
?。ㄋ模╇娨?、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；
?。ㄎ澹┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個工作日內(nèi)報基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。
其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個工作日內(nèi)報基金銷售機構(gòu)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第三十一條 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
第三十二條 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
?。ㄒ唬┨摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
（二）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
?。ㄋ模┰g毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
?。ㄎ澹┛浯蠡蛘咂嫘麄骰?，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；
?。┑禽d單位或者個人的推薦性文字；
?。ㄆ撸┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十三條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
?。ㄒ唬┗鸷贤Я鶄€月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；
?。ǘ┗鸷贤б荒暌陨系粷M十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績；
?。ㄈ┗鸷贤暌陨系?，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績；
?。ㄋ模I(yè)績登載期間基金投資風(fēng)格發(fā)生改變的，應(yīng)予特別說明。
第三十四條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
?。ㄒ唬┌凑沼嘘P(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；
（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；
對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示；
（三）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報告。
第三十五條 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第三十六條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。
第三十七條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。
第三十八條 基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。
第三十九條 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。
第四十條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第四十一條 基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險。
保本基金在保本期間打開申購時，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中說明打開申購期間，基金份額持有人的申購金額是否保本。
第四十二條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險提示函。
電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少五秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播則必須以旁白形式表達上述內(nèi)容。
第四十三條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
第五章 基金銷售費用
第四十四條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。
第四十五條 基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用?；痄N售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。
第四十六條 基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。
第四十七條 基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
?。ㄒ唬┳裱侠?、公開、質(zhì)價相符的定價原則；
?。ǘ┧虚_辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；
?。ㄈ┙y(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機制等；
?。ㄋ模┗鹜顿Y人應(yīng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認；
?。ㄎ澹┰鲋捣?wù)費應(yīng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除；
?。┨峁┰鲋捣?wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費；
?。ㄆ撸┫嚓P(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。
基金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。
第四十八條 基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。
第四十九條 基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
第五十條 基金行業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。
第六章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范
第五十一條 辦理基金銷售業(yè)務(wù)或辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù),并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
任何個人和未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或相關(guān)業(yè)務(wù)。
第五十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。
第五十三條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息管理平臺安全、高效的運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。
第五十四條 未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
第五十五條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。
第五十六條 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
第五十七條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
?。ㄒ唬鸸芾砣诉M行審慎調(diào)查的方式和方法；
（二）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；
?。ㄈ鹜顿Y人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；
?。ㄋ模甬a(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
第五十八條 基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。
第五十九條 基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進行審慎調(diào)查。
第六十條 基金持有人應(yīng)當(dāng)是境內(nèi)投資者或者法律法規(guī)允許買賣境內(nèi)基金的境外投資者，且應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。
第六十一條 基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。
基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。
第六十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存十五年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存十五年。
第六十三條 基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：
?。ㄒ唬╀N售費用分配的比例和方式；
?。ǘ┗鸪钟腥寺?lián)系方式等客戶資料的保存方式；
?。ㄈ鸪钟腥说某掷m(xù)服務(wù)責(zé)任；
?。ㄋ模┓聪村X義務(wù)履行及責(zé)任劃分；
?。ㄎ澹┗痄N售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。
未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。
第六十四條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置。
第六十五條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
第六十六條 基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方權(quán)利義務(wù)。
第六十七條 基金注冊登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)，基金注冊登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。
第六十八條 基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)確保基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：
?。ㄒ唬┙⒉⒐芾硗顿Y人基金份額賬戶；
?。ǘ┴撠?zé)基金份額的登記；
?。ㄈ┗鸾灰状_認；
?。ㄋ模┐戆l(fā)放紅利；
（五）建立并保管基金份額持有人名冊；
?。┑怯洿韰f(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
第六十九條 基金管理人變更基金的注冊登記機構(gòu)的，應(yīng)在變更前報中國證監(jiān)會備案。
第七十條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺與基金管理公司進行數(shù)據(jù)交換。基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺每日將數(shù)據(jù)信息傳送到中國證監(jiān)會基金行業(yè)數(shù)據(jù)備份中心，進行集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于數(shù)據(jù)交換的有關(guān)規(guī)范。
第七十一條 開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蜷_放申購、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)在公告中說明具體原因和依據(jù)。
第七十二條 基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
第七十三條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人交付款項，申購申請即為有效。
第七十四條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。
第七十五條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金銷售機構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
第七十六條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。
第七十七條 基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關(guān)機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)報相關(guān)部門進行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。
第七十八條 基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。
第七十九條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
?。ǘ┎扇〕楠?、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
?。ㄈ┮缘陀诔杀镜匿N售費用銷售基金；
?。ㄋ模┠技陂g對認購費打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認購業(yè)務(wù)）；
?。ㄎ澹┏兄Z利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；
（六）進行預(yù)約認購或預(yù)約申購，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期（基金定期定額業(yè)務(wù)除外）；
?。ㄆ撸┡灿没痄N售結(jié)算資金；
?。ò耍┍巨k法第三十一條規(guī)定的情形；
?。ň牛┲袊C監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第七章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任
第八十條基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束三十個工作日內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。
第八十一條基金銷售機構(gòu)合并分立，基金銷售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理：
?。ㄒ唬┗痄N售機構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，在新公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司六個月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；
?。ǘ┗痄N售機構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，在存續(xù)方取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方六個月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；
?。ㄈ┗痄N售機構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)在被合并方營業(yè)網(wǎng)點符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十一條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
?。ㄋ模┗痄N售機構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
?。ㄎ澹┗痄N售機構(gòu)分立的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。
基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務(wù)。
第八十二條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務(wù)。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第八十三條 基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。
第八十四條 基金銷售機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
第八十五條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。
第八十六條 未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。
第八十七條 除經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的基金銷售機構(gòu)及相關(guān)機構(gòu)外，基金銷售機構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)或個人合作，開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令基金銷售機構(gòu)改正，并處以警告、罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。
第八十八條 獨立基金銷售機構(gòu)按照本辦法第二十條的規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會根據(jù)本辦法第十三條、第十四條、第十五條、第十六條的規(guī)定進行審查。對于不符合基金銷售機構(gòu)資質(zhì)條件的機構(gòu)責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務(wù)資格。
第八十九條 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：
（一）違反本辦法第五十四條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金；
?。ǘ┪窗凑毡巨k法第六十三條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；
?。ㄈ┻`反本辦法第六十五條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；
?。ㄋ模┪窗凑毡巨k法第三十一條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
?。ㄎ澹┪窗凑毡巨k法第二十六條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；
（六）違反本辦法第七十一條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；
?。ㄆ撸┻`反本辦法第七十二條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格的；
?。ò耍┪窗凑毡巨k法第七十五條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；
?。ň牛┪窗凑毡巨k法第七十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；
?。ㄊ氖卤巨k法第七十九條規(guī)定禁止的行為；
?。ㄊ唬┪窗凑毡巨k法第八十條的規(guī)定進行自查，并編制專項監(jiān)察稽核報告；
?。ㄊ┪窗凑毡巨k法第八十二條的規(guī)定履行信息報送義務(wù)或配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。
基金銷售機構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)。
第九十條 基金銷售機構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格：
?。ㄒ唬┻`反本辦法第七十九條第七項的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金的；
（二）獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后一年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)的。
第九十一條 基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動：
?。ㄒ唬┖炗喰碌匿N售協(xié)議；
?。ǘ┬麄魍平榛?；
?。ㄈ┌l(fā)售基金份額；
?。ㄋ模┺k理基金份額申購。
基金銷售機構(gòu)被責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動。
基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會指定中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。
第九十二條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)有下列情形之一的，責(zé)令暫?；蚪K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：
（一）違反本辦法第五條的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金的；
?。ǘ┌l(fā)生重大違法違規(guī)行為的。
基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，基金銷售機構(gòu)和監(jiān)督銀行應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會制定中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。
第八章 附 則
第九十三條 本辦法自 年 月 日起施行。《中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》（中國證監(jiān)會公告[2008]2號）同時廢止。
《基金銷售管理辦法（修訂稿）》起草說明
為規(guī)范基金銷售活動，保護基金投資人合法權(quán)益，促進基金市場健康發(fā)展，我們結(jié)合《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《辦法》）實施6年來基金行業(yè)發(fā)展實踐，對《辦法》進行了修訂?，F(xiàn)將《辦法（修訂稿）》起草情況說明如下：
一、起草背景
《辦法》自2004年7月1日實施以來，在規(guī)范基金銷售市場秩序，保護基金投資人合法權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。隨著基金市場的迅速發(fā)展，基金銷售機構(gòu)、基金銷售人員、基金投資人的隊伍逐步壯大，基金銷售業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，《辦法》中的部分內(nèi)容已不能適應(yīng)市場發(fā)展的現(xiàn)狀，亟需予以調(diào)整。突出表現(xiàn)在：（一）基金管理人與基金銷售機構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，雙方權(quán)利義務(wù)不對等，造成對基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障；（二）基金銷售結(jié)算資金的安全管理規(guī)范有待進一步明確；（三）專業(yè)基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入門檻過高，參與機構(gòu)和人員較少，不利于基金銷售市場專業(yè)化服務(wù)水平的提高；（四）業(yè)務(wù)分工越來越細，存在基金銷售機構(gòu)將銷售業(yè)務(wù)部分環(huán)節(jié)外包的趨勢，市場出現(xiàn)了一些為基金銷售業(yè)務(wù)提供專門服務(wù)的機構(gòu)，這些機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范需要予以明確；（五）隨著基金行業(yè)的發(fā)展，銷售業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，需要予以規(guī)范；（六）近年來，我會相繼頒布了關(guān)于基金銷售信息管理平臺、內(nèi)部控制、銷售適用性、基金宣傳推介材料、費用管理等一系列規(guī)范性文件，其中一些內(nèi)容需在部門規(guī)章中予以進一步明確。
二、起草過程
2008年初，我會開始著手修訂《辦法》，在北京、上海、深圳分別召集基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機構(gòu)、律師事務(wù)所、上海、深圳證券交易所、中登公司、證監(jiān)局等單位召開座談會，廣泛征求行業(yè)意見。2009年10月，中國證券業(yè)協(xié)會基金銷售專業(yè)委員會對《辦法（修訂稿）》進行了討論，來自基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢公司的專家委員提出了修改意見。我們根據(jù)討論情況進行了修改，形成此稿。隨著今年以來第三方支付及監(jiān)督銀行的試點啟動，以及基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺開始搭建，該辦法公開征求意見時機已經(jīng)成熟。
三、修改的主要內(nèi)容
?。ㄒ唬┟鞔_證券投資基金銷售結(jié)算資金的法律性質(zhì)，明確基金銷售機構(gòu)相關(guān)責(zé)任義務(wù)。
《基金法》明確了基金財產(chǎn)的獨立性，但未對基金銷售環(huán)節(jié)中各賬戶停留資金的性質(zhì)予以明確。由于目前基金銷售結(jié)算資金主要以商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業(yè)銀行，尚未發(fā)生過挪用基金銷售結(jié)算資金的情況，也未發(fā)生過上述資金或賬戶遭遇司法強制執(zhí)行的情況。但由于基金銷售資金及賬戶性質(zhì)不明確，基金銷售結(jié)算資金在理論上仍存在風(fēng)險，因此多年來我會一直審慎審批專業(yè)基金銷售機構(gòu)。為確保證券投資基金交易結(jié)算資金的安全，我們引用《證券法》第139條規(guī)定，從法律上保證基金銷售結(jié)算資金為客戶資產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行基金銷售結(jié)算資金。
《基金法》明確基金管理人與基金銷售機構(gòu)的關(guān)系是委托代理關(guān)系，但在實踐中存在基金管理人與基金銷售機構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，權(quán)利義務(wù)不對等等問題，造成對基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障。為此，《辦法（修訂稿）》對雙方核心權(quán)利義務(wù)進行了規(guī)定，進一步明確了雙方的法定責(zé)任。
（二）調(diào)整基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入資格條件，降低“非專業(yè)”條件，提高“專業(yè)”條件。
經(jīng)過多年的發(fā)展，我國基金銷售市場已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司和證券公司銷售為輔的多渠道銷售模式。但各渠道間發(fā)展不平衡，特別是證券投資咨詢公司和獨立基金銷售機構(gòu)等專業(yè)銷售機構(gòu)發(fā)展緩慢。2004年《辦法》頒布實施以來，僅有一家投資咨詢機構(gòu)取得基金銷售資格。注冊資金等準(zhǔn)入條件過高和缺少盈利模式是專業(yè)銷售機構(gòu)發(fā)展緩慢的主要原因。為此，我們此次調(diào)整了專業(yè)銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件：1、將組織形式放寬為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)；2、將出資人放寬至具有基金從業(yè)經(jīng)歷的專業(yè)個人出資人；3、將注冊資金的要求從2000萬元人民幣降低至500萬元人民幣；4、將具有基金從業(yè)資格人員最低數(shù)量從30人放寬至10人。準(zhǔn)入條件調(diào)整后，將有更多的機構(gòu)參與基金銷售業(yè)務(wù)。
此外，我們根據(jù)近兩年頒布的基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制、信息管理平臺、銷售適用性等規(guī)范性文件的要求，實質(zhì)上提高了銷售專業(yè)水平的準(zhǔn)入門檻。
?。ㄈ┘訌妼痄N售機構(gòu)的日常管理。
截至2010年9月底，共有130家機構(gòu)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，基金銷售網(wǎng)點逾12萬。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金銷售監(jiān)管已由準(zhǔn)入監(jiān)管為主逐步轉(zhuǎn)向日常監(jiān)管為主。為此，我們增加了機構(gòu)日常管理的相關(guān)內(nèi)容。
?。ㄋ模┮?guī)范基金銷售支付結(jié)算。
基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)是基金銷售業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，對基金銷售資金安全有序的管理是投資人財產(chǎn)安全的重要保障。近年來基金銷售業(yè)務(wù)特別是專業(yè)基金銷售機構(gòu)發(fā)展受制于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的問題較為突出。為此，我們在《辦法（修訂稿）》中對基金銷售資金安全、資金流轉(zhuǎn)、支付業(yè)務(wù)、賬戶管理等問題做出了規(guī)范。
?。ㄎ澹┰黾踊痄N售“增值服務(wù)費”內(nèi)容。
盡管我國基金銷售費率平均水平與成熟市場相比基本一致，但我國同類基金中各基金銷售費率缺乏差異性。成熟市場基金銷售費率較靈活，專業(yè)理財顧問服務(wù)收取的銷售費用通常較高，有的可達5%，而自助服務(wù)收取的銷售費用很低甚至免傭。國內(nèi)市場費率無差異的機制導(dǎo)致銷售機構(gòu)收入與服務(wù)質(zhì)量相關(guān)度低，專業(yè)化營銷服務(wù)缺乏盈利模式，投資者無法獲得專業(yè)理財服務(wù)。為鼓勵銷售服務(wù)創(chuàng)新，引導(dǎo)和促進基金銷售機構(gòu)進行差異化、專業(yè)化、高附加值的營銷服務(wù)，完善多元化、多層次基金銷售體系，《辦法（修改稿）》中新設(shè)了增值服務(wù)費，鼓勵銷售機構(gòu)按照質(zhì)價相符的原則，提高對基金投資人的服務(wù)質(zhì)量；同時規(guī)定了增值服務(wù)應(yīng)遵循的原則和收取的方式，并明確了投資人自主選擇的權(quán)利。
?。┩晟苹鹦麄魍平?。
2008年1月，我會取消了對基金宣傳推介材料的行政許可項目，改為事后備案方式監(jiān)管?！掇k法（修訂稿）》根據(jù)監(jiān)管改革的情況和近年來基金宣傳推介業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，修改了相關(guān)條款?！掇k法（修訂稿）》實施后，2008年頒布的《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》（中國證監(jiān)會公告[2008]2號）將同時廢止。
?。ㄆ撸┟鞔_基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范。
結(jié)合近年來基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展實踐和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范的部分，我們進一步明確了從業(yè)人員管理、銷售適用性原則、合格基金持有人、注冊登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范、盤后交易控制、網(wǎng)上銷售規(guī)范等。
（八）落實監(jiān)督管理與法律責(zé)任。
1、銷售機構(gòu)合并分立的資格管理問題。近年來，銷售機構(gòu)合并分立情況時有發(fā)生，對于合并分立后的資格管理問題《辦法》未予明確?！掇k法（修訂稿）》對此問題進行了規(guī)定。
2、機構(gòu)日常管理?！掇k法（修訂稿）》規(guī)定分四個層次：第一，機構(gòu)內(nèi)部負責(zé)監(jiān)察稽核的人員應(yīng)及時檢查銷售業(yè)務(wù)合法合規(guī)情況，并每年報送年度監(jiān)察稽核報告；第二，基金銷售機構(gòu)在取得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，應(yīng)將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)（網(wǎng)點）報其所在地我會派出機構(gòu)備案，基本信息變更也應(yīng)予以備案；第三，通過規(guī)范基金銷售機構(gòu)向我會監(jiān)管信息系統(tǒng)報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實現(xiàn)實時監(jiān)控；第四，所有取得資格的機構(gòu)注冊為行業(yè)協(xié)會的會員，接受自律管理。
3、法律責(zé)任。根據(jù)修改內(nèi)容，對銷售違規(guī)處罰進行了調(diào)整。
