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銀監(jiān)會發(fā)主席令規(guī)范商業(yè)銀行董事履職行為(全文)
中央政府門戶網站 m.nakedoat.com   2010年12月27日   來源:銀監(jiān)會網站

    近日,銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行董事履職評價辦法(試行)》[2010年7號](以下簡稱《辦法》),進一步加強對商業(yè)銀行董事履職行為的監(jiān)管,督促商業(yè)銀行進一步完善商業(yè)銀行公司治理機制,保護商業(yè)銀行、存款人和其他利益相關者的合法權益。

    《辦法》首次從忠實和勤勉兩個方面明確規(guī)定了商業(yè)銀行董事的職責范圍、履職要求以及履職過程中應重點關注的問題,對商業(yè)銀行董事履職的合規(guī)性、專業(yè)性和效率提出要求。在提出共性履職要求的基礎上,《辦法》區(qū)分執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事和獨立董事不同的職責特點,提出了差異化的履職要求。

    按照《辦法》要求,商業(yè)銀行應制定評價細則,建立董事履職跟蹤記錄制度,逐年對商業(yè)銀行董事的履職情況作出評價。商業(yè)銀行的評價細則、評價過程以及評價結果均應接受銀監(jiān)會監(jiān)督?!掇k法》首次建立了商業(yè)銀行董事退出機制?!掇k法》明確規(guī)定了商業(yè)銀行董事應評為不稱職的情形,并要求商業(yè)銀行應及時更換不稱職的董事。

    《辦法》的實施,將有助于實現對商業(yè)銀行董事履職情況的全過程監(jiān)管,增強董事履職能力,提高董事會的決策科學性。 

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2010年第7號

    《商業(yè)銀行董事履職評價辦法(試行)》已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第101次主席會議通過,現予公布,并自發(fā)布之日起施行。

主席:劉明康

二〇一〇年十二月十日

商業(yè)銀行董事履職評價辦法

(試行)

    第一章 總則

    第一條 為了進一步完善商業(yè)銀行公司治理機制,規(guī)范董事履職行為,保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),制定本辦法。

    第二條 本辦法所稱董事履職評價是指商業(yè)銀行依照法律法規(guī)和有關規(guī)定,對董事的履職情況進行評價的行為。

    本辦法所稱董事是指經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準任職資格的商業(yè)銀行董事。

    第三條 董事履職評價應當遵循依法合規(guī)、客觀公正、科學有效的原則。

    第四條 商業(yè)銀行應當建立健全董事履職評價制度,按照規(guī)定開展評價工作。

    第五條 商業(yè)銀行監(jiān)事會對董事履職評價工作負最終責任,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對商業(yè)銀行董事履職評價工作進行監(jiān)督。

    第二章 評價內容

    第六條 董事對商業(yè)銀行負有忠實義務和勤勉義務。董事應當按照相關法律、法規(guī)、規(guī)章及商業(yè)銀行章程的要求,專業(yè)、高效地履行職責,維護商業(yè)銀行利益,推動商業(yè)銀行履行社會責任。

    第七條 董事應當具備履職所必需的專業(yè)知識、工作經驗和基本素質,具有良好的職業(yè)道德。

    第八條 董事應當保守商業(yè)銀行秘密,不得在履職過程中接受不正當利益,不得利用董事地位謀取私利,不得為股東利益損害商業(yè)銀行利益。

    第九條 董事應當如實告知商業(yè)銀行本職、兼職情況,并保證所任職務與其在商業(yè)銀行的任職不存在利益沖突。

    董事不得在可能發(fā)生利益沖突的金融機構兼任董事。

    第十條 董事應當按照相關監(jiān)管規(guī)定,如實向董事會、監(jiān)事會報告關聯關系情況,并按照相關要求及時報告上述事項的變動情況。

    董事個人直接或者間接與商業(yè)銀行業(yè)務有關聯關系時,應當及時告知關聯關系的性質和程度,并按照相關規(guī)定履行回避義務。

    第十一條 董事任職前應當書面簽署盡職承諾,任職期間應當恪守承諾,勤勉履職。

    第十二條 商業(yè)銀行應當對董事在商業(yè)銀行的工作時間規(guī)定最低要求。

    獨立董事和董事會專門委員會主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于15個工作日。

    第十三條 董事每年應當親自出席三分之二以上的董事會會議。董事因故不能出席,應當書面委托其他董事代為出席,委托書中應當載明授權范圍。

    第十四條 董事應當持續(xù)了解和分析商業(yè)銀行的運行情況,定期閱讀商業(yè)銀行各項經營報告、財務報告以及風險管理的相關報告,全面把握監(jiān)管機構、外部審計和社會公眾對商業(yè)銀行的評價,對商業(yè)銀行事務做出獨立、專業(yè)、客觀的判斷,并通過合法渠道提出自己的意見和建議。商業(yè)銀行應當建立健全相關制度,為董事履職提供必要的信息和資源。

    第十五條 董事在履職過程中,應當重點關注以下事項:

    (一)商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實施;

    (二)商業(yè)銀行高級管理層的選聘和監(jiān)督;

    (三)商業(yè)銀行資本管理和資本補充;

    (四)商業(yè)銀行風險偏好、風險戰(zhàn)略和風險管理制度;

    (五)商業(yè)銀行重大對外投資和資產處置項目;

    (六)商業(yè)銀行薪酬和績效考核制度及其執(zhí)行情況;

    (七)商業(yè)銀行高級管理層的執(zhí)行力。

    第十六條 董事參加董事會專門委員會期間,應當持續(xù)深入跟蹤專門委員會職責范圍內商業(yè)銀行相關事項的變化情況及影響,并按照議事規(guī)則及時提出專業(yè)意見,提請專門委員會予以關注。

    第十七條 董事擔任董事會專門委員會的主任委員期間,應當按照職責權限認真開展專門委員會工作,按照規(guī)定及時召開專門委員會會議形成專業(yè)意見,或者根據董事會授權對專門事項提出審議意見。

    第十八條 執(zhí)行董事應當完整、真實、及時地向董事會報告商業(yè)銀行經營情況及相關信息,保證董事會及其成員充分了解商業(yè)銀行運行狀況。

    第十九條 執(zhí)行董事應當嚴格執(zhí)行董事會決議,并將執(zhí)行情況及時報告董事會。執(zhí)行董事應當認真研究決議執(zhí)行中出現的問題,提出科學可行的意見和建議供董事會討論決策。

    第二十條 非執(zhí)行董事應當從商業(yè)銀行長遠利益出發(fā),做好商業(yè)銀行與股東的溝通工作,不得將股東自身利益置于商業(yè)銀行和其他股東利益之上。

    第二十一條 非執(zhí)行董事應當重點關注高級管理層對董事會決議的落實情況。如商業(yè)銀行審慎監(jiān)管指標不能達到監(jiān)管要求,或近期可能出現偏差時,非執(zhí)行董事應當支持商業(yè)銀行及時整改。

    第二十二條 非執(zhí)行董事應當關注股東與商業(yè)銀行的關聯交易情況,支持商業(yè)銀行完善關聯交易管理系統,確保關聯交易合法合規(guī)。

    第二十三條 獨立董事應當對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見,注重維護存款人和中小股東權益。

    第二十四條 獨立董事在履職過程中,應當特別關注以下事項:

    (一)商業(yè)銀行關聯交易的合法性和公允性;

    (二)商業(yè)銀行年度利潤分配方案;

    (三)商業(yè)銀行信息披露的完整性和真實性;

    (四)可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項;

    (五)可能損害存款人和中小股東利益的事項。

    第三章 評價方法

    第二十五條 商業(yè)銀行應當按照本辦法要求,建立健全董事履職的監(jiān)督評價體系和董事履職跟蹤記錄制度,完善履職檔案,制定明確的評價制度和實施細則。

    第二十六條 商業(yè)銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價。對于評價年度內任職機構或任職崗位發(fā)生變化的董事,應當在綜合履職信息的基礎上進行評價。

    第二十七條 商業(yè)銀行應當建立健全評價操作體系,科學合理地確定各項評價要素的內容,充分列示對每一要素的評價依據。

    第二十八條 商業(yè)銀行應當按照本辦法對董事履職情況做出評價,評價要素不得少于本辦法第二章的要求。

    第二十九條 商業(yè)銀行董事履職評價應當充分發(fā)揮監(jiān)事的作用,評價工作可以包括董事自評、董事互評、董事會評價、監(jiān)事會評價等環(huán)節(jié),由監(jiān)事會形成最終評價結果。

    第三十條 商業(yè)銀行應當依據評價結果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個級別。

    第三十一條 董事履職過程中出現下列情形之一的,董事當年履職評價不得評為稱職:

    (一)董事該年度內未能親自出席三分之二(含)以上的董事會會議的;

    (二)董事表達反對意見時,不能正確行使表決權的;

    (三)董事會違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項,董事未提出反對意見的;

    (四)商業(yè)銀行資本充足率、資產質量等主要審慎監(jiān)管指標未達到監(jiān)管要求,董事未能及時提請董事會有效整改的;

    (五)商業(yè)銀行經營戰(zhàn)略出現重大偏差,董事未能及時提出意見或修正要求的;

    (六)商業(yè)銀行風險管理政策出現重大失誤,董事未能及時提出意見或修正要求的;

    (七)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他情形。

    第三十二條 董事履職過程中出現下列情形之一的,董事當年履職評價應當為不稱職:

    (一)泄露商業(yè)秘密,損害商業(yè)銀行合法利益的;

    (二)在履職過程中獲取不正當利益,或者利用董事地位謀取私利的;

    (三)董事會決議違反法律、法規(guī)或者商業(yè)銀行章程,致使商業(yè)銀行遭受嚴重損失,董事沒有提出異議的;

    (四)銀行業(yè)監(jiān)管管理機構認定的其他嚴重失職行為。

    第四章 評價應用

    第三十三條 監(jiān)事會應當將評價結果通報股東大會和董事會,并通知董事本人,根據評價結果提出工作建議或處理意見。

    被評為基本稱職的董事,董事會和監(jiān)事會應當組織會談,向董事本人提出限期改進要求;董事會應當組織培訓,幫助董事提高履職能力。如長期未能有效改進,商業(yè)銀行應當更換董事。

    被評為不稱職的董事,商業(yè)銀行應當及時更換。

    第三十四條 商業(yè)銀行應當在每個年度終了四個月內,將各環(huán)節(jié)的董事履職評價結果和全部評價依據報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

    第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對商業(yè)銀行董事履職評價進行監(jiān)督。

    商業(yè)銀行評價制度、程序不符合規(guī)定,或評價結果嚴重失真的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求商業(yè)銀行限期改正,并視情況追究商業(yè)銀行評價責任。

    第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可根據董事履職評價結果組織開展專項現場檢查,督促商業(yè)銀行完善公司治理。

    第三十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當將商業(yè)銀行董事的年度履職評價結果及時錄入銀行業(yè)金融機構董事和高級管理人員監(jiān)督管理系統。

    第五章 附則

    第三十八條 本辦法適用于中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行,城市信用合作社、農村信用合作社、金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司,經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的其他金融機構可參照執(zhí)行。

    第三十九條 本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。

    第四十條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

 
 
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