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    新華社上海６月１８日專電（記者姚玉潔）首批５家銀行１８日經(jīng)央行上海總部驗(yàn)收實(shí)現(xiàn)了開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶功能，自貿(mào)區(qū)分賬核算體系正式落地。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，自由貿(mào)易賬戶正式運(yùn)行，有如金融改革創(chuàng)新開(kāi)通了高速公路，公路上可以跑什么車(chē)、怎么跑，金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)將面臨無(wú)窮想象空間。

    四大系統(tǒng)構(gòu)建自由貿(mào)易賬戶體系

    自由貿(mào)易賬戶是探索投融資匯兌便利、擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要制度安排。賬戶類型包括區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶、境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶、區(qū)內(nèi)個(gè)人自由貿(mào)易賬戶、區(qū)內(nèi)境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶，以及同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶。

    “自自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)啟動(dòng)之日起，所有符合條件的區(qū)內(nèi)主體和境外機(jī)構(gòu)可在上海市已通過(guò)系統(tǒng)接入驗(yàn)收的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)并使用自由貿(mào)易賬戶?！比嗣胥y行上海總部副主任兼上海分行行長(zhǎng)張新說(shuō)。

    據(jù)浦發(fā)銀行上海分行行長(zhǎng)兼自貿(mào)區(qū)分行行長(zhǎng)王新浩介紹，自由貿(mào)易賬戶體系實(shí)際上包含４個(gè)系統(tǒng)——自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)也就是分賬核算系統(tǒng)，信息資金的檢測(cè)系統(tǒng)，流動(dòng)性檢測(cè)系統(tǒng)，報(bào)表系統(tǒng)。整個(gè)系統(tǒng)的核心就是電子圍網(wǎng)的隔離，做到“一線宏觀審慎、二線有限滲透”。

    中國(guó)銀行上海市分行當(dāng)天開(kāi)立了第一個(gè)自由貿(mào)易賬戶。中國(guó)銀行行長(zhǎng)陳四清說(shuō)：“自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)落地，對(duì)我國(guó)深化金融改革、促進(jìn)投資貿(mào)易自由化，具有劃時(shí)代意義。自由貿(mào)易賬戶體系構(gòu)建的電子圍網(wǎng)環(huán)境，為自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)大膽闖、大膽試提供了保障。”

    自由貿(mào)易賬戶體系在為“金改”打開(kāi)空間的同時(shí)，也為風(fēng)險(xiǎn)管控提供了手段和途徑。在自貿(mào)區(qū)對(duì)經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行監(jiān)控和監(jiān)測(cè)，唯一的辦法是基于賬戶體系。目前，銀行所有的賬戶和交易信息都會(huì)向央行報(bào)送，進(jìn)而形成全流程風(fēng)控體系。“風(fēng)險(xiǎn)管理水平是央行驗(yàn)收的重要事項(xiàng)，自由貿(mào)易賬戶對(duì)展業(yè)三原則、反洗錢(qián)、反恐融資等要求，比銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的要求標(biāo)準(zhǔn)更高?！鄙虾ｃy行首席風(fēng)險(xiǎn)官黃濤說(shuō)。

    打通“三個(gè)市場(chǎng)”，提升企業(yè)全球配置能力

    記者采訪發(fā)現(xiàn)，依托自由貿(mào)易賬戶體系，有利于打通境外、區(qū)內(nèi)、境內(nèi)區(qū)外三個(gè)市場(chǎng)，極大地便利了企業(yè)投融資和貿(mào)易活動(dòng)，明顯提升企業(yè)的全球資源配置能力。

    中海集裝箱運(yùn)輸股份有限公司是首批自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)之一，之前通過(guò)設(shè)立海外資金平臺(tái)來(lái)歸集境外資金，造成國(guó)內(nèi)國(guó)外兩個(gè)市場(chǎng)一定程度上的割裂。公司總會(huì)計(jì)師張銘文表示，開(kāi)設(shè)自貿(mào)區(qū)賬戶后，集團(tuán)可以把上海作為全球資金管理中心，進(jìn)一步提高資金使用效率，降低資金成本，更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。目前中海集運(yùn)海外平臺(tái)年收入達(dá)到３０億美元，資金的匯付量更大，下一步能夠把海外資金進(jìn)一步回籠，在上海實(shí)現(xiàn)集中的結(jié)算和匯兌，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫銜接。

    “自貿(mào)區(qū)政策還能夠使我們?cè)谏虾？偛拷⒁粋€(gè)更強(qiáng)大的心臟，來(lái)打通我們?nèi)蛸Y金的血脈，為企業(yè)海外的進(jìn)一步發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障?！睆堛懳恼f(shuō)。

    記者采訪發(fā)現(xiàn)，依托自由貿(mào)易賬戶，企業(yè)投融資審批程序大大簡(jiǎn)化，經(jīng)營(yíng)效率大大提高。“目前通過(guò)自由貿(mào)易賬戶，收支可以和投融資前置審核脫鉤，也就是說(shuō)可以先對(duì)外匯款，再到央行和外管部門(mén)備案。這對(duì)于我國(guó)企業(yè)走出去過(guò)程中提高決策效率、提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力具有重要意義。”中國(guó)銀行上海市分行國(guó)際結(jié)算部總經(jīng)理張欣園說(shuō)。

    調(diào)動(dòng)“兩種資源”，利率匯率改革新載體

    中海發(fā)展股份有限公司當(dāng)日通過(guò)其在工商銀行的分賬核算單元從新加坡拆入１億元人民幣貿(mào)易融資，隨即購(gòu)匯匯出向境外支付燃油款。中海發(fā)展財(cái)務(wù)部總經(jīng)理陳華告訴記者，目前境內(nèi)融資成本在６．５％左右，境外人民幣借款利率則控制在４．５％甚至４％以內(nèi)。企業(yè)不僅享受了遠(yuǎn)低于境內(nèi)的融資成本，購(gòu)匯報(bào)價(jià)也是參考香港離岸市場(chǎng)ＣＮＨ報(bào)價(jià)，享受了更優(yōu)惠的匯率價(jià)格。

    在中國(guó)銀行上海市分行國(guó)際結(jié)算部總經(jīng)理張欣園看來(lái)，自貿(mào)區(qū)賬戶體系將幫助企業(yè)更好地利用利率和匯率兩種資源，打開(kāi)的想象空間遠(yuǎn)非以前的政策可比。

    中國(guó)銀行１８日為上汽集團(tuán)區(qū)內(nèi)全資子公司——上海汽車(chē)國(guó)際商貿(mào)有限公司辦理了首個(gè)自由貿(mào)易賬戶開(kāi)戶、首筆對(duì)外直接投資項(xiàng)下資金劃轉(zhuǎn)、貨幣兌換以及信用證開(kāi)立等一系列業(yè)務(wù)。交易資金通過(guò)上汽國(guó)貿(mào)企業(yè)一般賬戶劃入其自由貿(mào)易賬戶，并通過(guò)中國(guó)銀行進(jìn)行區(qū)內(nèi)平盤(pán)兌換為美元后匯往南美智利，順利完成境外項(xiàng)目投資啟動(dòng)資金的落地。

    “這一業(yè)務(wù)不僅走通了資金從境內(nèi)區(qū)外－區(qū)內(nèi)－境外這一流程，并且產(chǎn)生了自貿(mào)區(qū)內(nèi)匯率市場(chǎng)的第一筆報(bào)價(jià)，這個(gè)價(jià)格非常接近離岸匯率的價(jià)格。未來(lái)有可能會(huì)形成一個(gè)新的匯率市場(chǎng)，企業(yè)就有機(jī)會(huì)選擇在岸市場(chǎng)兌換、離岸市場(chǎng)兌換或者在自貿(mào)區(qū)內(nèi)兌換，這為下一步改革提供了新的載體。”張欣園說(shuō)。