完善外匯信用體系 提升監(jiān)管效率
——專訪國家外匯管理局管理檢查司司長張生會

◎ 通過簽署合作備忘錄、建立聯(lián)合辦公室等方式，建立健全與公安、海關、稅務等部門的聯(lián)合辦案機制，推動監(jiān)測信息共享和監(jiān)管成果共用

◎ 為進一步規(guī)范個人結售匯業(yè)務，外匯局依托監(jiān)測系統(tǒng)，在全國范圍內對分拆收結匯、購付匯篩查，根據(jù)違法違規(guī)嚴重程度對相關業(yè)務采取相應懲處手段

規(guī)范外匯領域市場秩序，營造“誠實守信、合規(guī)經營”的外匯市場環(huán)境，是實現(xiàn)經濟平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎。完善外匯信用體系，是社會信用體系建設的重要組成部分。近日，《經濟日報》記者專訪了國家外匯管理局管理檢查司司長張生會。他介紹了近年來外匯局加大違規(guī)信息披露力度，嚴格實施分類監(jiān)管，嚴厲查處違法違規(guī)行為，積極推進外匯信用體系建設等方面的情況。

記者：近年來，外匯局在強化信息監(jiān)管方面有哪些舉措？

張生會：一是加大違規(guī)信息披露力度,讓違規(guī)行為暴露在公眾視野之下。自2014年以來在外匯局網站共披露外匯違規(guī)信息2182條。其中，企業(yè)等機構違規(guī)信息2168條，逃逸類違規(guī)信息14條；二是與人民銀行征信中心和國家電子口岸委合作，分別于2015年和2014年將外匯違規(guī)信息納入人民銀行金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺和全國電子口岸委進出口企業(yè)綜合資信庫，將違規(guī)信息納入企業(yè)誠信檔案，加大違規(guī)失信成本；三是積極推進與各監(jiān)管部門間的合作機制，不斷探索信息共享、線索通報、聯(lián)合監(jiān)管的有效途徑，通過簽署合作備忘錄、建立聯(lián)合辦公室等方式，建立健全與公安、海關、稅務等部門的聯(lián)合辦案機制，推動監(jiān)測信息共享和監(jiān)管成果共用，既提高了監(jiān)管效率，又更好地實現(xiàn)了失信懲戒作用。

記者：如何根據(jù)企業(yè)的誠信情況嚴格分類監(jiān)管？

張生會：在日常外匯管理工作中，外匯局根據(jù)各類經濟主體辦理外匯業(yè)務的誠信情況實施嚴格的分類管理，對守信者給予便利，對失信者重點監(jiān)測和嚴格管理。在貨物貿易外匯管理中，外匯局以監(jiān)測分析為基礎，根據(jù)企業(yè)外匯收支與進出口的匹配程度以及違規(guī)失信記錄，將企業(yè)分為A、B、C三類，對A類企業(yè)提供便利，對信用情況較差的B、C類企業(yè)予以重點關注并嚴格管理。為激勵銀行貫徹執(zhí)行外匯管理規(guī)定，外匯局按年度對銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核與評價，將銀行考核結果分為A、B+、B、B-、C五級，并根據(jù)考核結果在市場準入、業(yè)務先行先試、日常監(jiān)管等方面實施差別化管理。

為進一步規(guī)范個人結售匯業(yè)務，外匯局依托監(jiān)測系統(tǒng)，在全國范圍內對分拆收結匯、購付匯篩查，根據(jù)違法違規(guī)嚴重程度對相關業(yè)務采取相應懲處手段。通過上述措施，達到了“激勵守法者、約束可疑者、懲戒違規(guī)者”的目的。

記者：對于違法違規(guī)行為，懲戒機制是否發(fā)揮了應有作用？

張生會：近年來，外匯局根據(jù)形勢變化，結合外匯業(yè)務中出現(xiàn)的新情況、新特點，在全國范圍內組織開展虛假轉口貿易、個人及服務貿易、銀行遠期結匯、流出項下外匯業(yè)務等專項檢查。同時,聯(lián)合多部門開展“天網行動”、打擊地下錢莊和離岸公司轉移贓款等違法犯罪活動等專項行動。2014年—2015年,外匯局共查處各類外匯違規(guī)案件3951起，處行政罰款8.75億元人民幣。其中，破獲地下錢莊、非法買賣外匯等案件101起，涉案金額達1.2萬億元人民幣。2016年以來，外匯局針對違法違規(guī)行為立案1030起，現(xiàn)已辦結774起，處行政罰款9848.46萬元人民幣。其中，破獲匯兌型錢莊案件21起，涉案金額超1020億元人民幣。外匯局檢查工作震懾了外匯違法違規(guī)行為，有效堵截了外匯資金非法交易渠道，凈化了外匯市場環(huán)境。（記者 張忱）