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銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)

2016-11-29 16:15 來(lái)源: 銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站
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中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)
銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號(hào)

各銀監(jiān)局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,郵儲(chǔ)銀行,外資銀行,金融資產(chǎn)管理公司,其他會(huì)管金融機(jī)構(gòu):

為貫徹黨的十八屆四中全會(huì)精神、《法治政府建設(shè)實(shí)施綱要(2015-2020年)》、《中共中央辦公廳 國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于推行法律顧問(wèn)制度和公職律師公司律師制度的意見(jiàn)>的通知》(中辦發(fā)〔2016〕30號(hào)),落實(shí)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)黨委關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定〉的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀監(jiān)黨發(fā)〔2015〕5號(hào))要求,加強(qiáng)銀行業(yè)法治建設(shè),提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平,促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),現(xiàn)就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作提出以下意見(jiàn):

一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指導(dǎo)意見(jiàn),建立健全法律顧問(wèn)制度,完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理框架,將法律顧問(wèn)工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn),是指在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中從事法律工作的專(zhuān)業(yè)人員。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中擬擔(dān)任法律顧問(wèn)的人員應(yīng)當(dāng)具有法律職業(yè)資格或者律師資格;在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中已擔(dān)任法律顧問(wèn)但未取得法律職業(yè)資格或者律師資格的人員,可以繼續(xù)履行法律顧問(wèn)職責(zé)。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)享有下列權(quán)利:

(一)處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)、管理和決策中的法律工作;

(二)列席本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理決策的相關(guān)會(huì)議;

(三)對(duì)涉嫌損害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益和銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益,違反法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門(mén)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件的行為,提出意見(jiàn)和建議;

(四)根據(jù)工作需要查閱本機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、資料,詢問(wèn)有關(guān)人員;

(五)獨(dú)立開(kāi)展工作,不受其他部門(mén)干涉;

(六)法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門(mén)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授予的其他權(quán)利。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù):

(一)遵守法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門(mén)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)章制度,恪守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律;

(二)維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益和銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益,促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng);

(三)對(duì)所提出的法律意見(jiàn)、起草的法律文書(shū)以及從事的其他法律工作的合法性負(fù)責(zé);

(四)法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門(mén)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的法律顧問(wèn)工作制度,規(guī)定法律顧問(wèn)的職務(wù)序列、考評(píng)體系以及處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作的權(quán)限和流程等內(nèi)容,確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)順利開(kāi)展工作。

六、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,郵儲(chǔ)銀行,金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專(zhuān)職總法律顧問(wèn),專(zhuān)職總法律顧問(wèn)不得兼任單位內(nèi)部董事、監(jiān)事及高級(jí)管理層其他職務(wù)。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置總法律顧問(wèn)。

七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)對(duì)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)負(fù)責(zé)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將總法律顧問(wèn)制度納入本行規(guī)章制度,并建立總法律顧問(wèn)與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的機(jī)制??偡深檰?wèn)是否納入高管人員管理由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)營(yíng)狀況自行確定;如納入高管人員管理的,應(yīng)當(dāng)符合本指導(dǎo)意見(jiàn)、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)其他規(guī)章、規(guī)范性文件對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的要求。

八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

(一)熟悉國(guó)家法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則;

(二)熟悉銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度、流程;

(三)熟悉銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理;

(四)具有本科以上學(xué)歷或者通過(guò)國(guó)家司法考試,并且在金融業(yè)法律部門(mén)工作6年以上,具有法律工作經(jīng)驗(yàn)和能力;

九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)作為高管人員管理的,應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格審查。任職資格審查過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門(mén)意見(jiàn)。

十、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地開(kāi)展法律工作并發(fā)表法律意見(jiàn),履行下列職責(zé):

(一)貫徹落實(shí)法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門(mén)發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件要求;

(二)負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作,統(tǒng)一協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作;

(三)參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營(yíng)決策,并對(duì)相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)提出意見(jiàn);

(四)負(fù)責(zé)本單位法律工作體系的建立,管理本單位的法律工作部門(mén);

(五)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)分支機(jī)構(gòu)的法律工作,對(duì)分支機(jī)構(gòu)法律工作負(fù)責(zé)人的任免提出建議;

(六)負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)并表管理子公司的法律工作;

(七)其他應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)履行的職責(zé)。

十一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年一季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門(mén)及機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送法律顧問(wèn)工作報(bào)告。

十二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)每年向行長(zhǎng)(總經(jīng)理)提交法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí),總法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向行長(zhǎng)(總經(jīng)理)報(bào)告,同時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門(mén)及機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)。

十三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大決策。在提交決策機(jī)構(gòu)審議的重要事項(xiàng)議案中,應(yīng)當(dāng)附有經(jīng)總法律顧問(wèn)簽字的揭示風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施的專(zhuān)項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,總法律顧問(wèn)有權(quán)獨(dú)立提出法律意見(jiàn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易獨(dú)立提出法律意見(jiàn)。

十四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的專(zhuān)門(mén)承擔(dān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作的職能部門(mén)。法律工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人向總法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)。

十五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)工作需要為法律工作機(jī)構(gòu)配備與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的法律顧問(wèn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行(公司)應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行(公司)應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu)或崗位。

十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé):

(一)起草或者參與起草、審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要規(guī)章制度;

(二)對(duì)章程制定、組織架構(gòu)設(shè)計(jì)、管理職能劃分等進(jìn)行法律論證;

(三)起草或?qū)徍算y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合同,制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本;

(四)參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分立、合并、破產(chǎn)、解散等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng),處理有關(guān)法律工作;

(五)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品及其創(chuàng)新、經(jīng)營(yíng)行為等進(jìn)行法律審查,并提出法律意見(jiàn);

(六)負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法治宣傳教育和培訓(xùn)工作,組織建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度;

(七)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為提出意見(jiàn),協(xié)助有關(guān)部門(mén)進(jìn)行整改;

(八)負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商標(biāo)、專(zhuān)利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作;

(九)參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的訴訟、仲裁、調(diào)解、行政復(fù)議和聽(tīng)證等活動(dòng);

(十)加強(qiáng)法治文化教育,負(fù)責(zé)對(duì)職工進(jìn)行法治宣傳教育;

(十一)負(fù)責(zé)選聘律師,與律師進(jìn)行溝通,并對(duì)其工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià);

(十二)與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)就重要法律問(wèn)題進(jìn)行溝通;

(十三)代表銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外開(kāi)展法律協(xié)調(diào)工作;

(十四)負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大法律問(wèn)題的研究工作;

(十五)辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)交辦的其他法律工作。

十七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu),定期向總行(公司)法律部門(mén)報(bào)告工作??傂校ü荆┓刹块T(mén)要加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。境外機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)本指導(dǎo)意見(jiàn)所規(guī)定的職責(zé),并重點(diǎn)關(guān)注屬地監(jiān)管?chē)?guó)家(地區(qū))的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)狀況、熟悉屬地監(jiān)管?chē)?guó)家(地區(qū))的法律制度、加強(qiáng)與屬地監(jiān)管?chē)?guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局、警察當(dāng)局及司法機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)。

十八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)與考核制度,將法律風(fēng)險(xiǎn)管理納入分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門(mén)及其負(fù)責(zé)人績(jī)效考核指標(biāo)體系。

十九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究機(jī)制,依法追究對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大法律風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任的負(fù)責(zé)人與工作人員的責(zé)任。

二十、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障法律顧問(wèn)和總法律顧問(wèn)的各項(xiàng)權(quán)利,為其開(kāi)展工作創(chuàng)造條件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)法律經(jīng)費(fèi)預(yù)算,為法律工作提供必要的組織、制度和物質(zhì)等保障。

二十一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作情況的監(jiān)督檢查,定期對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作情況和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),并將評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)的重要因素之一。

二十二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要定期對(duì)本指導(dǎo)意見(jiàn)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作進(jìn)行通報(bào)。

二十三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定,根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié),對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員采取監(jiān)管措施:

(一)未按照規(guī)定建立健全法律顧問(wèn)制度的;

(二)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)未經(jīng)過(guò)法律審核,或雖經(jīng)審核但不采納正確法律意見(jiàn)造成重大損失的。

二十四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問(wèn)和法律顧問(wèn)有下列情形的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定,根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié),對(duì)其采取監(jiān)管措施:

(一)濫用職權(quán)、謀取私利,給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的;

(二)明知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為,不警示、不制止的。

二十五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以外聘法律顧問(wèn),外聘法律顧問(wèn)的具體管理細(xì)則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行制定。本指導(dǎo)意見(jiàn)中規(guī)定的法律顧問(wèn)不包括外聘法律顧問(wèn)。

二十六、2017年底前各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,郵儲(chǔ)銀行,金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)深入推進(jìn)法律顧問(wèn)制度,建立完善法律工作機(jī)制。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立法律顧問(wèn)制度,到2020年全面建立與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的法律工作體系,有效提升銀行業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平。本意見(jiàn)實(shí)施中遇到的問(wèn)題要及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

2016年11月16日

(此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))

【我要糾錯(cuò)】 責(zé)任編輯:朱英
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