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銀行和支付機構(gòu)“有權(quán)拒絕開戶”

2017-05-26 07:45 來源: 經(jīng)濟日報
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近日,為加強開戶管理,有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為,中國人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》。

《通知》首次提出,銀行和支付機構(gòu)對于異常開戶行為,應(yīng)當(dāng)審查、判斷客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況,對于有充分理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關(guān)的,“應(yīng)當(dāng)拒絕開戶”。同時,在更多的情況下,銀行和支付機構(gòu)“有權(quán)拒絕開戶”。

同時,《通知》提出多項客戶身份查驗方式,包括提供電費、水費等繳費憑證等,以識別、核對客戶及其代理人真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。

但這種“多重驗證”并非強制性,而是由各銀行和支付機構(gòu)自主決定。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,在開戶環(huán)節(jié),各銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)要區(qū)別客戶風(fēng)險程度,有選擇地采取合理的某項或多項查驗方式,確保針對客戶身份的查驗強度與客戶風(fēng)險程度相符。銀行和支付機構(gòu)在采取可疑交易后續(xù)報告控制措施時,應(yīng)遵循“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”原則。(記者 陳果靜)

【我要糾錯】責(zé)任編輯:方圓震
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