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保監(jiān)會發(fā)布資產(chǎn)負債管理監(jiān)管規(guī)則 初步建成資產(chǎn)負債管理監(jiān)管體系

2018-03-02 10:25 來源: 保監(jiān)會網(wǎng)站
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為貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議精神,進一步防范保險業(yè)資產(chǎn)負債錯配風險,加強資產(chǎn)負債管理監(jiān)管,提升保險公司資產(chǎn)負債管理能力,中國保監(jiān)會近日發(fā)布了保險資產(chǎn)負債管理監(jiān)管主干技術(shù)標準共五項監(jiān)管規(guī)則。

資產(chǎn)負債管理監(jiān)管規(guī)則是繼償二代之后保監(jiān)會制定的又一重要監(jiān)管工具,也是支持提高償付能力監(jiān)管效能的重要手段,有利于引導保險資金穩(wěn)健審慎配置,有利于推動行業(yè)回歸本源,充分發(fā)揮長期穩(wěn)健風險管理和保障功能,為實體經(jīng)濟發(fā)展提供有力支持。資產(chǎn)負債管理監(jiān)管規(guī)則主要包括能力評估規(guī)則、量化評估規(guī)則和管理報告規(guī)則。能力評估規(guī)則是從目標策略、組織架構(gòu)、人員職責、工作流程、系統(tǒng)模型、績效考核等方面提出監(jiān)管規(guī)范,促進公司資產(chǎn)負債管理工作形成有效的正反饋機制。量化評估規(guī)則通過構(gòu)建模型和進行壓力測試,從期限結(jié)構(gòu)、成本收益和現(xiàn)金流等角度,全方位評估公司資產(chǎn)負債匹配狀況。管理報告規(guī)則規(guī)范了資產(chǎn)負債管理季度報告和年度報告的內(nèi)容、報送方式以及獨立第三方審核要求。

資產(chǎn)負債管理監(jiān)管規(guī)則具有三大特點。一是立足行業(yè)實際,針對我國保險市場特點和重點風險領域創(chuàng)新設計了量化評估指標,能夠有效識別公司面臨的再投資風險和現(xiàn)金流錯配風險。二是實現(xiàn)公司可比,在兼顧公司類型、發(fā)展階段和風險偏好等不同特征的基礎上,通過定性與量化相結(jié)合的方式形成一套標尺,客觀衡量公司資產(chǎn)負債匹配狀況和管理能力高低。三是強調(diào)資產(chǎn)負債聯(lián)動,將資產(chǎn)端與負債端的協(xié)調(diào)聯(lián)動貫穿于公司決策經(jīng)營全過程,引導公司建立持續(xù)、雙向的溝通協(xié)調(diào)機制,鼓勵公司進行組織創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新,督促提升資產(chǎn)負債管理能力。

資產(chǎn)負債管理監(jiān)管規(guī)則自發(fā)文之日起試運行。在試運行期間,繼續(xù)征求相關(guān)方面意見,及時評估完善,暫不針對各保險公司的評級結(jié)果采取監(jiān)管措施。正式運行后,保監(jiān)會將根據(jù)管理能力和匹配狀況將保險公司劃分為A、B、C、D四大類,對于能力高、匹配好的A類公司,適當給予支持性的監(jiān)管政策,對于能力較低或匹配較差的C類、D類公司,實施針對性的監(jiān)管措施,逐步構(gòu)建業(yè)務監(jiān)管、資金運用監(jiān)管和償付能力監(jiān)管協(xié)調(diào)聯(lián)動的長效機制。

下一步,保監(jiān)會將搭建資產(chǎn)負債管理監(jiān)管系統(tǒng)模塊,指導公司準確填報指標信息,在試運行期間對季度報告進行研究分析,跟蹤監(jiān)測相關(guān)風險;組織開展資產(chǎn)負債管理能力自評估及監(jiān)管試評估,推動保險公司健全組織架構(gòu),完善管理流程,提升管理水平;加強溝通交流和評估,根據(jù)試運行情況進一步完善監(jiān)管規(guī)則,加快出臺《保險資產(chǎn)負債管理監(jiān)管暫行辦法》。

【我要糾錯】 責任編輯:石璐言
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