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中國銀保監(jiān)會發(fā)布
《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》

2018-09-30 08:22 來源: 銀保監(jiān)會網(wǎng)站
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為落實黨中央、國務院關于打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的決策部署,促進統(tǒng)一資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標準,推動銀行理財業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展,銀保監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》),作為《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》(以下簡稱“資管新規(guī)”)配套實施細則公布,自公布之日起施行。

2018年7月20日—8月19日,銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見,金融機構、行業(yè)自律組織、專家學者和社會公眾給予了廣泛關注。我會對反饋意見逐條進行認真研究,充分吸收科學合理的建議,絕大多數(shù)意見已采納或擬在理財子公司業(yè)務規(guī)則中采納。

《辦法》與“資管新規(guī)”充分銜接,共同構成銀行開展理財業(yè)務需要遵循的監(jiān)管要求。主要內容包括:嚴格區(qū)分公募和私募理財產(chǎn)品,加強投資者適當性管理;規(guī)范產(chǎn)品運作,實行凈值化管理;規(guī)范資金池運作,防范“影子銀行”風險;去除通道,強化穿透管理;設定限額,控制集中度風險;加強流動性風險管控,控制杠桿水平;加強理財投資合作機構管理,強化信息披露,保護投資者合法權益;實行產(chǎn)品集中登記,加強理財產(chǎn)品合規(guī)性管理等。

在過渡期安排方面,《辦法》與“資管新規(guī)”保持一致,并要求銀行結合自身實際情況,按照自主有序方式制定本行理財業(yè)務整改計劃,經(jīng)董事會審議通過并經(jīng)董事長簽批后,報監(jiān)管部門認可。監(jiān)管部門監(jiān)督指導各行實施整改計劃,對于提前完成整改的銀行,給予適當監(jiān)管激勵。過渡期結束后,對于因特殊原因難以回表的存量非標準化債權類資產(chǎn),以及未到期的存量股權類資產(chǎn),經(jīng)報監(jiān)管部門同意,商業(yè)銀行可以采取適當安排妥善處理。

發(fā)布實施《辦法》,既是落實“資管新規(guī)”的重要舉措,也有利于細化銀行理財監(jiān)管要求,消除市場不確定性,穩(wěn)定市場預期,加快新產(chǎn)品研發(fā),引導理財資金以合法、規(guī)范形式進入實體經(jīng)濟和金融市場;促進統(tǒng)一同類資管產(chǎn)品監(jiān)管標準,更好保護投資者合法權益,逐步有序打破剛性兌付,有效防控金融風險。

下一步,銀保監(jiān)會將持續(xù)做好配套制度建設,不斷完善理財業(yè)務監(jiān)管框架,同時與相關部門積極溝通協(xié)調,為理財業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。商業(yè)銀行應按照“資管新規(guī)”和《辦法》要求,推進理財業(yè)務規(guī)范轉型,實現(xiàn)新舊規(guī)則有序銜接和理財業(yè)務平穩(wěn)過渡。

【我要糾錯】 責任編輯:張維
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