未充分提示風(fēng)險(xiǎn)最高罰40萬(wàn)元
我省首部地方金融監(jiān)管法規(guī)受關(guān)注

●明確了地方金融組織具體范圍

●明確建立省市縣三級(jí)地方金融監(jiān)管體系

●建立非法金融活動(dòng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度

●賦予各級(jí)地方金融主管部門必要監(jiān)管手段

●明確了縣級(jí)以上地方政府的金融發(fā)展職責(zé)

“作為我省首部地方金融監(jiān)督管理的地方性法規(guī)，《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》的出臺(tái)填補(bǔ)了我省地方金融立法的空白，解決了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法缺少有效手段、執(zhí)法依據(jù)不足的問(wèn)題?！痹谑∪舜蟪Ｎ瘯?huì)5月10日召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)上，省地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)歐陽(yáng)澤華表示，《條例》對(duì)地方金融組織的監(jiān)管機(jī)制、行為規(guī)范以及服務(wù)與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范、法律責(zé)任等事項(xiàng)作了具體規(guī)定，具有較強(qiáng)的可操作性和地方特色。

《條例》共6章45條，包括總則、地方金融組織、服務(wù)與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范、法律責(zé)任和附則?！稐l例》明確了地方金融組織具體范圍，同時(shí)明確，建立省市縣三級(jí)地方金融監(jiān)管體系，賦予各自監(jiān)管職責(zé)：省政府建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，研究決定全省地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范重大事宜，對(duì)市（州）政府進(jìn)行履職問(wèn)責(zé)；省市縣三級(jí)地方金融主管部門按照《條例》規(guī)定履行監(jiān)管職責(zé)、日常檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等工作，依法開(kāi)展行政處罰工作。

建立非法金融活動(dòng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，是《條例》的一大亮點(diǎn)?！稐l例》明確了地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)履行防范和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案。同時(shí)，賦予各級(jí)地方金融主管部門必要監(jiān)管手段，對(duì)嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，還可采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、查封相關(guān)場(chǎng)所、扣押相關(guān)財(cái)物等措施。

四川省地處西部，在加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)管，防控金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也需要充分發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能，促進(jìn)地方金融發(fā)展。為此，《條例》明確了縣級(jí)以上地方政府在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、中介機(jī)構(gòu)培育、金融扶貧、金融人才引進(jìn)、獎(jiǎng)勵(lì)政策等方面的金融發(fā)展職責(zé)，并要求省政府地方金融主管部門制定全省金融發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺(tái)，支持西部金融中心等現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè)。

違反相關(guān)規(guī)定如何處置？《條例》明確，對(duì)地方金融組織違反《條例》相關(guān)規(guī)定的，主要通過(guò)責(zé)令限期改正、罰款、責(zé)令停業(yè)等加大處罰力度。根據(jù)具體情形，還可對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等給予警告、罰款的處罰。其中，未以顯著方式和通俗易懂的語(yǔ)言文字如實(shí)向消費(fèi)者和投資者披露可能影響其決策的信息和充分提示風(fēng)險(xiǎn)的，將被責(zé)令限期整改；逾期拒不改正的，責(zé)令停業(yè)，并處10萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下罰款。對(duì)地方金融主管部門工作人員違反《條例》規(guī)定，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（記者 劉佳）