保監(jiān)會(huì)3月18日召開(kāi)貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》暨保險(xiǎn)業(yè)打擊“三假”工作總結(jié)視頻會(huì)議，保監(jiān)會(huì)副主席楊明生出席會(huì)議并指出，要系統(tǒng)總結(jié)打“三假”工作，全面貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》，建立健全保險(xiǎn)案件問(wèn)責(zé)制度體系和工作機(jī)制，進(jìn)一步防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
楊明生指出，深入開(kāi)展打擊假保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、假保單和假賠案等“三假”專(zhuān)項(xiàng)工作是2009年保監(jiān)會(huì)黨委認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院要求，加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管，防范化解風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要決策。通過(guò)此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，深入查處了一批“三假”案件，摸清了“三假”案件的特點(diǎn)，提高了全行業(yè)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，逐步構(gòu)建起防范“三假”的監(jiān)管制度體系。必須把打擊“三假”作為加強(qiáng)監(jiān)管和改善經(jīng)營(yíng)管理的一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)來(lái)抓，從制度建設(shè)、案件處置和強(qiáng)化管理等多個(gè)方面繼續(xù)采取有力措施，進(jìn)行綜合治理。今年，保監(jiān)會(huì)將著力加強(qiáng)高管人員管理，通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員的責(zé)任追究，進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
楊明生指出，年初保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《指導(dǎo)意見(jiàn)》”），印發(fā)了《關(guān)于貫徹落實(shí)<保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)>的通知》，這兩個(gè)文件與去年印發(fā)的《保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度》共同形成了案件問(wèn)責(zé)制度體系，明確了案件問(wèn)責(zé)工作機(jī)制。建立案件責(zé)任追究制度是加強(qiáng)案件管理的重要手段，是加強(qiáng)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的有效措施，是保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人利益的有力武器。這既是打“三假”工作取得的一個(gè)重要成果，又是加強(qiáng)公司內(nèi)控建設(shè)防范案件風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，更是監(jiān)管重心由“管事”為主轉(zhuǎn)向“管人”與“管事”并重的監(jiān)管理念重大轉(zhuǎn)變，對(duì)于加強(qiáng)監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的意義。
楊明生強(qiáng)調(diào)，《指導(dǎo)意見(jiàn)》是監(jiān)管制度的重要組成部分，是管人的制度,正確把握案件問(wèn)責(zé)制度要處理好四個(gè)關(guān)系。一是要正確認(rèn)識(shí)《指導(dǎo)意見(jiàn)》與公司問(wèn)責(zé)辦法的關(guān)系。《指導(dǎo)意見(jiàn)》是由監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的引導(dǎo)保險(xiǎn)行業(yè)開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作的指導(dǎo)性文件，也是各公司制定案件問(wèn)責(zé)辦法的重要依據(jù)。公司案件問(wèn)責(zé)辦法是公司內(nèi)控制度的組成部分，是公司開(kāi)展內(nèi)部問(wèn)責(zé)的依據(jù)。兩者相輔相成，但不可相互替代。
二是要正確認(rèn)識(shí)問(wèn)責(zé)與司法處理、行政處罰的關(guān)系。司法處理是司法機(jī)關(guān)對(duì)觸犯刑法的機(jī)構(gòu)和個(gè)人依法給予的刑事處罰，行政處罰是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)從事保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)和個(gè)人依法給予的處罰，案件問(wèn)責(zé)是公司對(duì)負(fù)有責(zé)任的人員按照規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究的處理。三者實(shí)施的主體、依據(jù)、程序、對(duì)象和后果既有區(qū)別，又有聯(lián)系。通過(guò)內(nèi)外配合，從不同角度對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行約束，使負(fù)有責(zé)任的人員都承擔(dān)其責(zé)任。
三是要正確認(rèn)識(shí)從重問(wèn)責(zé)與從輕問(wèn)責(zé)的關(guān)系?！皬妮p問(wèn)責(zé)”主要是體現(xiàn)“盡職免責(zé)”的原則，鼓勵(lì)主動(dòng)揭發(fā)案件、及時(shí)采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。“從重問(wèn)責(zé)”是對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的從重追究責(zé)任。要準(zhǔn)確區(qū)分各種情形，合理采用但不能濫用。
四是要正確認(rèn)識(shí)公司和監(jiān)管部門(mén)在問(wèn)責(zé)工作啟動(dòng)、問(wèn)責(zé)路徑和問(wèn)責(zé)管理等方面的角色關(guān)系。在問(wèn)責(zé)制度與機(jī)制中，公司是問(wèn)責(zé)工作的組織者，監(jiān)管部門(mén)是問(wèn)責(zé)工作的監(jiān)督者。案件問(wèn)責(zé)程序的啟動(dòng)主要有兩種情形。第一種情形是公司發(fā)現(xiàn)達(dá)到問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)責(zé)事項(xiàng)后，啟動(dòng)問(wèn)責(zé)工作。第二種情形是公司根據(jù)監(jiān)管部門(mén)提出的責(zé)任追究建議，啟動(dòng)問(wèn)責(zé)工作。公司實(shí)施案件責(zé)任追究辦法時(shí)，應(yīng)按照內(nèi)部管理路徑由對(duì)應(yīng)被問(wèn)責(zé)人員具有人事管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或部門(mén)啟動(dòng)問(wèn)責(zé)，并發(fā)布責(zé)任追究處理決定。在問(wèn)責(zé)管理方面，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，以及責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要受到處理。同時(shí)，受到案件責(zé)任追究的人員，在任職、津貼，以及錄用和任用方面都要受到限制。
楊明生要求，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視案件問(wèn)責(zé)制度的貫徹落實(shí)工作，要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，周密安排，精心組織。各公司要在《指導(dǎo)意見(jiàn)》的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，研究制定具體的案件責(zé)任追究辦法。要在2010年6月30日前對(duì)全系統(tǒng)2006年以來(lái)發(fā)現(xiàn)的案件進(jìn)行徹底清理，對(duì)清理過(guò)程中反映出來(lái)的突出問(wèn)題，要立即處理或整改，案件清理工作結(jié)束后，要報(bào)送清理報(bào)告。要做好單位員工的宣傳教育工作，做好系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)工作。2010年7月1日后，各單位要嚴(yán)格執(zhí)行案件責(zé)任追究辦法，保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)和各保監(jiān)局要做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況的監(jiān)督檢查工作。在實(shí)施案件責(zé)任追究制度后，各單位要加強(qiáng)對(duì)案件責(zé)任追究情況的統(tǒng)計(jì)分析和信息披露工作。
