中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），從基礎(chǔ)管理、案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與警示教育、案件報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)處置、督促問(wèn)責(zé)與整改等四個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)各保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作進(jìn)行全流程的量化考核評(píng)估，進(jìn)一步完善保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的制度體系?！掇k法》將從2014年1月1日起施行。
《辦法》本著查防并重、客觀公正的原則，按照定性與定量、履職情況與工作效果、自評(píng)與測(cè)評(píng)三結(jié)合的方法，從履職情況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況、激勵(lì)約束事項(xiàng)等三個(gè)方面對(duì)各保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管情況進(jìn)行量化考核評(píng)估。其中，履職情況主要考核各保監(jiān)局是否正確履行案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度所規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)各地案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化打分，激勵(lì)約束事項(xiàng)明確了創(chuàng)新或失職的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)將每年組織實(shí)施一次對(duì)各保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作績(jī)效的考核。具體考核過(guò)程包括保監(jiān)局自評(píng)、保監(jiān)會(huì)測(cè)評(píng)與復(fù)評(píng)、集體審議與逐個(gè)反饋等三個(gè)步驟?？绫O(jiān)管轄區(qū)的案件，將按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機(jī)構(gòu)等因素，計(jì)入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。
近年來(lái)，針對(duì)保險(xiǎn)案件多發(fā)的態(tài)勢(shì)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)先后出臺(tái)了保險(xiǎn)司法案件報(bào)告、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究等制度，保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)得到了一定程度的控制，但案件形勢(shì)依然嚴(yán)峻，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)已成為行業(yè)和監(jiān)管部門共同面對(duì)的一個(gè)重要問(wèn)題。該《辦法》的出臺(tái)，將為科學(xué)評(píng)估保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作提供參考，進(jìn)一步強(qiáng)化各保監(jiān)局“守土有責(zé)”的責(zé)任意識(shí)，有助于改進(jìn)和完善案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作，形成管控案件風(fēng)險(xiǎn)的合力。
關(guān)于印發(fā)《保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法（試行）》的通知
保監(jiān)稽查〔2013〕643號(hào)
各保監(jiān)局：
為提升保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，切實(shí)防范、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)制定了《保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)
2013年9月2日
保監(jiān)局案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核辦法
（試行）
第一章 總 則
第一條 為提升保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管水平，切實(shí)防范、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦法。
第二條 本辦法考核的保險(xiǎn)案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件兩大類。
業(yè)內(nèi)案件是指保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司及保險(xiǎn)從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機(jī)關(guān)立案查處的案件。業(yè)外案件是指僅由保險(xiǎn)業(yè)以外的單位或個(gè)人實(shí)施的，涉嫌保險(xiǎn)欺詐、非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及利用保險(xiǎn)業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件。
第三條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核堅(jiān)持定性分析與定量分析相結(jié)合、履職情況與工作效果相結(jié)合、保監(jiān)局自評(píng)與保監(jiān)會(huì)測(cè)評(píng)相結(jié)合的原則。
第四條 本辦法考核對(duì)象為保監(jiān)局。
第二章 考核內(nèi)容與分值配置
第五條 考核內(nèi)容分為履職情況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況、激勵(lì)約束事項(xiàng)三個(gè)方面，總分值為120分。
第六條 履職情況考核保監(jiān)局在基礎(chǔ)管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與警示教育、風(fēng)險(xiǎn)處置、督促問(wèn)責(zé)與整改等方面工作情況，總分值為80分。具體包括以下四個(gè)方面：
（一）基礎(chǔ)管理考核崗位職責(zé)設(shè)置、制度機(jī)制建設(shè)、信息處理與風(fēng)險(xiǎn)分析、檔案管理等，共20分；
（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與警示教育考核工作計(jì)劃制訂、風(fēng)險(xiǎn)提示或警示教育、風(fēng)險(xiǎn)排查與抽查、線索收集與證據(jù)采集、案件移送等，共20分；
（三）風(fēng)險(xiǎn)處置考核案件報(bào)告、案件調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制與化解、執(zhí)法合作、維穩(wěn)與輿情監(jiān)測(cè)等，共25分；
（四）督促問(wèn)責(zé)與整改考核問(wèn)責(zé)監(jiān)管、信息披露與后續(xù)管理、督促整改等，共15分。
第七條 區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況考核包括，業(yè)內(nèi)案件的百億元保費(fèi)發(fā)案件數(shù)、大案要案件數(shù)、案件份額變化率、發(fā)案機(jī)構(gòu)占比等，配置的分值分別為6分、8分、3分、3分，共20分。
第八條 激勵(lì)約束事項(xiàng)包含案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作加分事項(xiàng)和扣分事項(xiàng)，加分、扣分均以20分為限。
加分事項(xiàng)包括協(xié)作破獲業(yè)外案件、發(fā)現(xiàn)破獲業(yè)內(nèi)案件、創(chuàng)新工作取得成效等。
扣分事項(xiàng)包括瞞報(bào)案件、風(fēng)險(xiǎn)處置不當(dāng)?shù)取?/p>
第三章 考核的組織實(shí)施
第九條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核一年一次，考核工作由保監(jiān)會(huì)組織實(shí)施，具體工作由保監(jiān)會(huì)稽查局承辦。
第十條 保監(jiān)局應(yīng)于每年1月15日前，完成對(duì)上一年度履職情況和激勵(lì)約束事項(xiàng)方面的自評(píng)，并將年度自評(píng)報(bào)告報(bào)送保監(jiān)會(huì)稽查局。
第十一條 保監(jiān)會(huì)稽查局應(yīng)于每年1月底前，完成對(duì)保監(jiān)局上一年度區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況的測(cè)評(píng)，以及對(duì)保監(jiān)局自評(píng)情況的復(fù)評(píng)，形成考評(píng)報(bào)告提交保監(jiān)會(huì)稽查工作委員會(huì)審議后，報(bào)送會(huì)領(lǐng)導(dǎo)審定。
第十二條 保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管年度考核結(jié)果由保監(jiān)會(huì)向保監(jiān)局反饋。
第十三條 保監(jiān)會(huì)與保監(jiān)局應(yīng)按有關(guān)規(guī)定建立和保存保險(xiǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管考核檔案。
第四章 附 則
第十四條 跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，按照案件性質(zhì)、立案情況、管轄權(quán)和涉案機(jī)構(gòu)等因素，計(jì)入相應(yīng)保監(jiān)局考核范圍。
第十五條 本辦法由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第十六條 本辦法自2014年1月1日起施行。
