新華社北京１１月２７日電（記者蘇雪燕、劉詩平）中國銀監(jiān)會２７日發(fā)布了新管理辦法，對過去散見于各項規(guī)定中的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員任職資格管理規(guī)定進(jìn)行了整合，從制度上確立了高管人員任職資格核準(zhǔn)、動態(tài)持續(xù)管理、任職資格終止等全流程監(jiān)管模式。
銀監(jiān)會表示，此次發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》共８章５３條，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員任職資格管理的基礎(chǔ)性規(guī)章。主要規(guī)定了董事及高管人員任職資格基本條件、任職資格審查與核準(zhǔn)的要件及程序、任職資格終止的情形、金融機(jī)構(gòu)對高管人員任職資格的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對高管人員持續(xù)監(jiān)管的具體要求及法律責(zé)任等。
《辦法》規(guī)定，擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)必須具有獨(dú)立性。如果具有以下情況，則視為不符合條件：本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值等。
此外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職等。
銀監(jiān)會稱，《辦法》與之前的規(guī)章相比，內(nèi)容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員準(zhǔn)入條件程序等進(jìn)行規(guī)定外，還規(guī)定了持續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容。任職資格終止方面，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、離任審計報告制度及監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)等，都進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，為銀監(jiān)會及各級派出機(jī)構(gòu)依法開展高管人員任職資格管理及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施任職管理制度提供了更加良好的法規(guī)環(huán)境。
銀監(jiān)會稱，《辦法》的出臺有助于加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險管理、促進(jìn)商業(yè)銀行優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)，提升銀行業(yè)整體管理水平。
