銀保監(jiān)會(huì)開展農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)排查整治
對(duì)屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和個(gè)人將從重處罰

為進(jìn)一步夯實(shí)農(nóng)村中小銀行公司治理基礎(chǔ),規(guī)范股東股權(quán)管理,銀保監(jiān)會(huì)全面部署農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)排查整治工作。

記者了解到，在銀保監(jiān)會(huì)2018年制定的《農(nóng)合機(jī)構(gòu)股東股權(quán)專項(xiàng)排查整治三年規(guī)劃》中，各銀保監(jiān)局自2018年至2020年，每年按照不低于30%、35%和35%的比例進(jìn)行抽查。此次排查覆蓋了全部農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社。目前機(jī)構(gòu)已全面完成自查，監(jiān)管部門已對(duì)868家、占比40%的農(nóng)合機(jī)構(gòu)進(jìn)行了抽查，檢查共涉及持股1%以上的股東2.8萬(wàn)個(gè)，股東關(guān)聯(lián)人6.5萬(wàn)個(gè)，排査股份占農(nóng)合機(jī)構(gòu)全部股份的76%。排查過(guò)程中，銀保監(jiān)會(huì)推動(dòng)機(jī)構(gòu)立查立改、邊查邊改，已督促七成以上機(jī)構(gòu)完成問(wèn)題整改。同時(shí)，對(duì)涉及股東資質(zhì)不合規(guī)，股權(quán)管理不到位，違規(guī)變更股權(quán)等問(wèn)題的農(nóng)村中小銀行實(shí)施行政處罰100余家次。

據(jù)介紹，本次排查整治工作發(fā)現(xiàn)農(nóng)村中小銀行股東股權(quán)存在一些突出問(wèn)題。比如，部分機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易控制不足，未制定關(guān)聯(lián)交易管理制度,關(guān)聯(lián)方授信余額未納入全面授信管理,甚至通過(guò)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送。某農(nóng)商行向9戶關(guān)聯(lián)人發(fā)放2.46億元貸款，利率明顯低于該行平均水平。還有少數(shù)機(jī)構(gòu)部分股東通過(guò)違規(guī)籌資、資質(zhì)造假、委托代持等方式入股；少數(shù)股東集團(tuán)突破入股機(jī)構(gòu)家數(shù)限制形成“資金系”，如某公司通過(guò)關(guān)聯(lián)公司入股19家農(nóng)合機(jī)構(gòu)，最高實(shí)際持股比例超過(guò)40%。少數(shù)機(jī)構(gòu)股東通過(guò)隱性關(guān)聯(lián)謀求控制主導(dǎo)經(jīng)營(yíng)，越權(quán)干預(yù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，服務(wù)自身利益，甚至指使機(jī)構(gòu)向其發(fā)放貸款后拒不歸還惡意“掏空”機(jī)構(gòu)。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將重點(diǎn)抓好四方面工作。一是扎實(shí)抓好違規(guī)問(wèn)題整改。建立排查問(wèn)題全面臺(tái)賬,逐項(xiàng)跟蹤督促問(wèn)題整改。二是從嚴(yán)處罰問(wèn)責(zé)。對(duì)自查自改不到位,特別是性質(zhì)惡劣、屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，依法依規(guī)從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，從重處罰。三是抓緊彌補(bǔ)制度短板。重點(diǎn)加大對(duì)股東的穿透式監(jiān)管，細(xì)化完善農(nóng)商行股東關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)制。四是堅(jiān)持不懈提升農(nóng)村中小銀行公司治理能力，在當(dāng)前和今后相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間,把探索建立適應(yīng)小法人特點(diǎn)的公司治理機(jī)制作為重中之重。（記者 彭江）